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郵便局 個人年金 確定申告

そうだ、個人年金保険を勉強しよう!


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郵便局の個人年金も確定申告が必要なのか?

読了までの目安時間:約 3分

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郵便局の個人年金も確定申告が必要なのかどうか。

皆さん、知っていますか?

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答えは、「YES」です。

 

 

年金を受け取る方は、

「公的年金」でも「私的年金」でも原則は、

確定申告をするようになっています。

 

 

郵便局で販売されている個人年金は私的年金なので、

所得金額が20万円以上を超えてくると確定申告が必要になります。

 

 

退職直後の会社員の方にとっては、

自分自身で確定申告した経験者は多くは無いでしょうから、

いざ確定申告の時期になると困惑してしまうでしょうが、

確定申告することで、払い過ぎていた税金を還付してもらえる場合が多いので、

年に一度のチャンスです!

 

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ちなみに、

「公的年金」とは、老後の所得保障を担う重要なもので、

一般的には、国民年金・厚生年金・共済年金などをいい、

その一方で「私的年金」とは生命保険契約に基づいたもので

生保や郵便局で販売されている個人年金等を指します。

 

 



 

◆公的年金・・・国民年金・厚生年金・共済年金

 

◆私的年金・・・生保や郵便局で販売されている個人年金等

 



 

 

税法上は、公的年金も個人年金による収入は、

「雑所得」として区分され、年金収入に応じて一定の計算方法により

「所得金額」を計算され、

公的年金等にかかる雑所得の金額が計算されて、

通知が送付されてくる仕組みです。

 

 

難しく思われるでしょうが、

年金は通常の場合、保険者に支払う場合は、

所得税が源泉徴収、つまり、「税金の先払い」をされているので、

徴収先から送られてくる「公的年金等の源泉徴収票」

又は「支払調書」を見て書き込むだけの作業と簡単です。

 

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確定申告書に手書きしたくない人は、

国税局のホームページにある所得税コーナー(確定申告書等作成コーナー)

を利用されると、簡単に確定申告書が作成できたり、やインターネット送信が済んでしまう

「e-Tax」があり、大変、便利です。

 

 

画面の指示通りに、入力するだけなので、ぜひ申告の際には、

国税局HPの「確定申告書等作成コーナー」を利用してみてくださいね。

 

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