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かんぽ生命 学資保険 年末調整 書き方

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かんぽ生命の学資保険|年末調整の書き方

読了までの目安時間:約 4分

かんぽ生命 学資保険 年末調整 書き方

「かんぽ生命 学資保険」で、
年末調整の書き方について、
簡単に解説していきたいと思います。
 
 
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まずは、
年末調整について、
簡単に説明していきます。
 
 
年末調整が何だったのか、
イマイチわからない方は、
こちらで確認しておいて下さいね。
 
 
年末調整とは、
給料から天引きされてきた税金を、
個人の状況に応じて再計算し、
調整を行う仕組みになります。
 
 
年末調整までに、
過払いになっていた税金は、
ほとんどの場合、
控除が反映されて戻ってくる事になります。
 
 
これが、
年末調整と言われるヤツです。
 
 

学資保険と年末調整の関係とは?

 
 
さて、
一方の学資保険について。
 
学資保険 年末調整 関係
 
学資保険って、
ただ教育費を積み立てている、
というイメージがあるかも知れません。
 
 
学資保険には、
生命保険に似た性質があるのをご存知でしょうか?
 
 
学資保険というと、
教育費の積み立てというイメージがあり、
学費の貯金代わりに利用している人も、
多いかと思います。
 
 
しかし、
学資保険には、
被保険者が死亡した時や、
被保険者に重度の障害が生じた時に、
その後の学資保険に関する保険料の支払いが免除され、
教育費を賄う保険金がもらえるという、
生命保険の性質も兼ね備えているのです。
 
 
その為、
年末調整でも、
生命保険料控除が割り当てられているのです。
 
 
学資保険は上記のように、
生命保険の性質を持つ為、
年末調整でも生命保険料控除に含められます。
 
 

学資保険は年末調整の生命保険料控除になる

 
 
年末調整の際に記入する、
保険料控除等申請書兼配偶者特別控除申告書の、
生命保険料控除には、
「一般生命保険料」、
「介護医療保険料」、
「個人年金保険料」という3つの区分があります。
 
学資保険 年末調整 生命保険料控除
 
学資保険は、
この中の「一般生命保険料」に分類されます。
 
 
学資保険の控除を行うには、
保険料控除等申請書兼配偶者特別控除申告書に、
必要箇所を記入します。
 
 
そして、
毎年10月から12月に、
加入している保険会社から送られてくる、
生命保険料控除証明書を添付して、
年収2000万円以下のサラリーマンの方は勤務先に提出。
 
 
それ以上の年収がある人や自営業の人は、
所轄の税務署に確定申告書に、
添付して提出することになります。
 
 
尚、
生命保険料控除証明書が、
何らかの手違いで届かない事もあるようです。
 
 
生命保険料控除証明書が、
10月から12月に届いていないようなら、
保険会社に直接連絡をし、
年末調整までに入手するようにして下さいね。
 
 

学資保険の控除額をツールで算出しよう

 
 
学資保険の控除額を算出する場合、
個人が控除額を計算する必要があります。
 
学資保険 控除額 ツール
 
自分で計算式を使ってシュミレーションすると、
かなりの確率で間違いの元になります。
 
 
なので、
無料で使えるシュミレーション計算ツールを
使用することをおすすめします。
 
 
かんぽ生命には、
生命保険料控除申告サポートツール
という機能が提供されています。
 
 
これを使って、
簡単に控除額を計算する事が出来るので、
是非使ってみて下さいね。

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